国家标准 GB/T29424一2012 企业年金基金数据交换规范 Theprotocolofenterpriseannuity'sdataexchange 2012-12-31发布 2013-07-01实施国家质量监督检验检疫总局发布国家标准化管理委员会国家标准
GB/T29424一2012 目次前言引言范围规范性引用文件术语和定义交换数据的格式义 X-字符集定 4.2数据类型 4.3 数据项分类数据集定义 5.1数据集表示规范 5.2数据集分类 85 参数定义 85 交易类别 6. 1 6. 计划类别 86 6 计划属性 86 6.4受益顺序 86 资格类型 6. 86 证监会行业分类 6. 6 87 6.7币种 88 6.8尾数处理方式 88 6.9交易周期 88 6 .10投资组合状态 88 6.11企业类型 86 6.12行业类别 90 6.13企业注册地 90 6.l4银行行号 90 6.15证件类型 90 6.16资金划拨类型 91 G.17受益人与本人关系 92 6.18性别 92 6.19学历 92 92 6.20转移类型 6.21 账户状态 92 6.22 学位 93 93 6.23缴费类型
GB/T29424一2012 93 6.24支付类型 94 6 .25损益标志 94 6.26支付方式 94 6.27支付周期 9 .28合同类型 6. .2费用类 95 G. .30年金基金管理机构 95 97 6.31账户类型 97 6. .32短溢缴处理方式 6 .33 收支类型 98 6.34 民族 98 数据交换格式定义 98 98 支持的文件类型 7.2数据包 98 7.3索引文件 99 7.4数据文件 99 附录A(资料性附录)数据文件示例 104 参考文献 108
GB/T29424一2012 前言本标准按照GB/T1.1一2009给出的规则起草本标准由人力资源和社会保障部提出本标准由全国社会保险标准化技术委员会(SAC/TC474)归口本标准起草单位:工商银行股份有限公司、人寿养老保险股份有限公司本标准主要起草人:许金铭、薛辉、王长涛、陈炜、李晓明、贾小雷、郭斯、张剑桥、马春红、韩璐、陈娜、易川 m
GB/T29424一2012 引言本标准以《企业年金基金管理办法》和《企业年金基金账户管理信息系统规范》等规章制度为基础结合目前主要管理机构使用的企业年金基金受托管理系统、账户管理系统、托管系统和投资管理系统制定了《企业年金基金数据交换规范》. 本标准依据“科学规范、充分继承、急用先行、适度超前”的原则编制而成在标准制定过程中充分考虑了企业年金业务的基本特点、技术现状和发展需要,参考了大量国内外数据交换标准编制和实施的成功经验,并广泛征求了业内意见本标准的建立有助于实现企业年金基金数据交换的规范统一,节约业务处理成本,提高业务处理效率,提升客户服务质量、降低业务处理风险,促进企业年金业务的发展随着企业年金业务的不断发展,本标准将会定期进行补充和修订
GB/I29424一2012 企业年金基金数据交换规范范围本标准规定了企业年金,职业年金等计划和基金相关管理机构数据交换过程中使用的术语和定义，包含数据项、数据集,数据文件、数据包、索引文件和参数;交换数据的格式,包含字符集定义、数据类型和数据项分类;数据集定义了基本信息类,运营信息类、资产信息类和报告信息类四种类型;参数定义，包含34个参数类型;数据交换格式定义,包含支持的文件类型、数据包、索引文件和数据文件等本标准适用于企业年金、职业年金等计划和基金相关管理机构之间数据交换,监管机构、委托人和其他相关机构可参考使用规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适用于本文件凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所用的修改单)适用于本文件个人基本信息分类与代码第1部分;人的性别代码 GB/T2261.1 GB/T3304一1991各民族名称的罗马字母拼写法和代码 GB/T4658学历代码国民经济行业分类 GB/T4754 学位代码 GB/T6864 GB/T12406表示货币和资金的代码《支付系统银行行别.行号业务标准汇人民银行关于颁发支付系统银行行别.行号业务标准的通知(银发[2003]189号] 术语和定义下列术语和定义适用于本文件数据项field 最基本的、不可分的数据单位,可以是字母、.数字或两者的组合数据集dataset -定业务相关性的数据项集合,主要用于更直观描述数据交换内容的业务含义具有数据文件datafile 包含企业年金业务某一数据集或多个数据集的计算机文件数据包datapue 1ckage 某 -个批次数据交换的载体,以压缩文件的形式统一提供,其中包含一个索引文件和多个数据文件
GB/T29424一2012 3.5 索引文件indexrile 描述一个数据包的数据交换基本信息以及所包含数据文件列表的计算机文件 3.6 参数parameter 个数据项所有取值的集合在本标准中,为方便数据的处理和交换,对部分数据项的取值按一定的原则和方法进行区分和归类,并赋予具有一定规律,易于计算机和人识别处理的符号交换数据的格式 4.1X-字符集定义 x字符集由以下88个字符和中文(包括议字和中文标点符号粗成,如果是中文,朋占2个字符 b h m X g B C D F G K N Q R s u V x Z E H M w Y 2 3 5 十 & 4 9 井 If (a cr) space 其中:(er)为回车符号,(If)为换行符号 4.2数据类型企业年金基金数据交换的数据类型见表1 表1 表示符表示含义表示0至9的数字,如果是负数,则第一位以“-”表示表示x字符集中的任意字符,采用4.1中定义的编码字符集 4.3数据项分类数据项分为20类,具体分类情况见表2 表2 备注项目类别项目类型项目长度小数位数利率类利率,增长率等 12 金额类除特别说明外,金额类数据项计量单位均为元 17 17 单位数等份额类单价单位净值类如:缴费比例 20%按照0.2填写,具体格式根百分比类 N 据数据文件约定地址类电话传真 20
GB/T29424一2012 表2(续项目类别项目类型项目长度备注小数位数企业名称类 100 50 人名类证书代码类年金管理机构代码客户代码 20 日期类 YYYYMMDD 银行账号 40 银行户名 100 电子邮箱类 30 按“组织机构代码证”中的代组织机构代码码(不含连字符“-”)规范填写证件号码类 20 对国籍的国内居民为公民身份号码;对外社会保障号码 18 国人、港澳台人员、华侨,其社会保障号码由参人所在国家或地区代码、有效证件号码组成保 6o 摘要类其他类根据实际情况确定数据集定义数据集表示规范本标准涉及的数据集属性包括数据集代码、中文名称,英文名称、数据集内容传输方向和传送时点等在数据集定义的“是否必填”列中,标志为PK的字段为业务关键字段,用于唯一性标识一条业务记录,为必填字段数据集代码由四位数字组成,前两位表示类型,后两位表示同一类内数据集的顺序号 5.2数据集分类 5.2.1基本信息类 5.2.1.1计划基本信息(见表3,表4) 表3 定义企业年金计划的各项基本信息用途传输,确认年金计划的各项基本信息约束无代 0101
GB/T29424一2012 表3(续年金计划信息建立或变更时传送时点传送频率双方约定受托人---账户管理人传输方向受托人-托管人) (受托人-投资管理人) 信息内容序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码十 X 是 Appseriono 记录序列号 24 数据集代码十序列号交易类别参数6." Transtype 受托人年金计划编码 X Planid 30 PK Planname 年金计划名称 60 是备案的计划名称企业年金计划确认丽中的登 Planlieid 企业年金计划登记号 X 20 记号 Planlicdate 年金计划备案批复日期 Planatt 计划属性参数6.3 Plantype 计划类别参数6.2 受托合同号 x Trustconno 20 是 Trusteeid 受托人代码 10 托管人代码 x Custodianid 10 12 X 是 Accountmanid 账户管理人代码 10 年金计划生效日期 13 Planbexdatce 14 Planenddate 年金计划终止日期 15 8,4 Trusteefee 受托管理标准费率托管标准费率 16 N Custodianfee 8,4 17 6o 受托财产托管账户开户行名称 Custodian 受托财产托管账户开户行行号 x 参数6.14 18 Custaccountbankid 10 19 Trustacename 受托财产托管账户名称 X 100 20 Trustaccno 受托财产托管账户账号 40 21 Lastupddate 最后更新日期 22 x 60 Memo 摘要
GB/T29424一2012 5.2.1.2投资组合信息(见表5、表6 表5 定义企业年金基金投资组合的各项基本信息用途传输、确认企业年金基金投资组合的各项基本信息约束年金计划建立时,传输时间不能早于计划基本信息代码 0102 传送时点企业年金计划建立或变更时传送频率双方约定受托人---一账户管理人传输方向受托人-托管人 (受托人-投资管理人信息内容: 表6 序号数据项名描述类型长度是否必域备注发送日期十发送机构代码十交易序列号 x 24 是 Appseriono 数据集代码十序列号 Transtype 交易类别 X 是参数6.1 Planid 受托人年金计划编码 X 30 PK 年金计划名称是 Planname 60 x 企业年金计划登记号 Planlicid 20 Portfolioid PK 投资组合代码 20 受托人确定的投资组合代码 6o x 投资组合名称 Portfolioname nvestmantid 投资管理人代码 10 是 Custodianid 托管人代码 10 10 X Custodian 投资资产托管账户开户行名称 60 投资资产托管账户开户行行号 10 参数6.14 Custaccountbankid 投资资产托管账户账号 12 Trustaccno 40 o0 投资资产托管账户名称 13 Trustaccname 币种参数6.7 Currency 15 基金经理 60 Investmanager 16 建立日期 Portfoliobegdate 17 Rounding X 是参数6.8 尾数处理方式交易周期 x 18 Dealingperiod 是参数6.9 本接口不支持浮动管理费率 19 N 投资管理费率 8,4 lnvestmmentrate 相关信息由其他体现
GB/T29424一2012 表6(续序号类型长度是否必填数据项名描述备注 20 初始投资组合单位净值 N Portfoliooripriee 8,4 是参数6.10 21 Portfoliostat 投资组合状态 X 22 FirstPriceDate 初次定价日期 23 l.astupddate 最后更新日期 X 24 Memo 摘要 X 60 5.2.1.3服务机构信息(见表7表8) 表7 定义企业年金计划各服务机构的基本信息用途传输,确认企业年金计划服务机构信息年金计划建立时,传输时间不能早于计划基本信息约束代码 0103 传送时点年金计划建立或变更时传送颗率双方约定传输方向受托人---账户管理人信息内容表8 序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码十 Appseriono 交易序列号 X 24 是数据集代码十序列号交易类别是 X Transtype 参数6.1 Panid 受托人年金计划编码 30 PK Planname 年金计划名称 60 是 Planlieid 企业年金计划登记号 20 角色人名称 x 是 lnstitutionname 机构名称 60 PK 组织机构代码角色人组织机构代码 lnstitutionorgid X x Licensetype 资格类型 PK 参数6.5 X LicenseNum 资格证书编号经办分支机构 10 Suinstid x 60 x SubinstAddr 经办机构地址 60 1l
GB/T29424一2012 表8(续类型长度是否必填序号数据项名描述备注 12 SubinstPostcode 经办机构邮编 X 联系电话 13 Telephone 20 联系人 Contactp 50 15 Emai 邮箱 30 16 Fax 传真 20 17 l.astupddate 最后更新日期 X 18 X Memo 摘要 60 5.2.1.4企业基本信息见表9、表10 表g 定义参加企业年金计划企业的各项基本信息传输,确认企业基本信息用途约束年金计划建立时,传输时间不能早于计划基本信息代码 0l04 传送时点企业年金计划建立或变更时传送频率双方约定传输方向受托人---账户管理人信息内容表10 序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码+ 交易序列号 X 24 是 Appseriono 数据集代码十序列号 x 是交易类别参数6.1 Transtype 账户管理人的企业编码当 x 20 PK Enterpriseid 企业编码发送方无此值时,企业名称作为PK 营业执照或者组织机构代码 Enterprisename 企业名称 00 是证上的企业名称 x Institutionorgidl 组织机构代码 PK X 是 EnterpriseAddr 企业地址 60 企业类型 X 是参数6.11 Propertycode 行业类别 Naturecategory X 是参数6.12
GB/T29424一2012 表10(续) 序号类型长度是否必填数据项名描述备注工商注册号 Registid 20 参数6.13 10 企业注册地代码 Regplacecode 11 Corporaterep 法定代表人 50 12 企业电子邮件 Email 30 13 Postcode 企业邮编 14 Tl 企业电话 X 20 20 15 Fax 企业传真 x 企业联系人 16 Contaetp 50 17 Co1 联系人电话 20 `ontactptel 8 联系人传真 20 Contactpfax x 19 Contactppo5 联系人邮编 20 Contaetpemail 联系人电子邮件 30 N 21 上年员工工资总额 17,2 lastyearwagsum 22 Upperenterpriseid 上级企业编码 20 账户管理人的企业编码 x 上级企业名称 23 Upperenterprisename 00 24 Proiectlicid 年金方案备案号 30 年金方案备案复丽中的丽号 25 Planid 受托人年金计划编码 30 PK x 是 26 Planname 年金计划名称 60 27 Planlieid 企业年金计划登记号 x 20 28 Plandate 参加计划日期 X 是退出计划日期 29 Planenddate 个人税优比例 N 个人享受税收优惠的比例 30 Individualtaxoff 8,4 31 企业税优比例企业享受税收优惠的比例 Enterprisetaxof 32 委托管理账户日期签订账管合同的日期 Accregdate 33 Eectacemanfee 正常年账户管理费标准 N 17,2 34 Reserveacemanfee 封存年账户管理费标准 N 17,2 N 35 Sealtafee 保留年账户管理费标准 17,2 36 Retireacemanfee 退休年账户管理费标准 17,2 x 开户银行(支付 37 Paybank 60 38 开户银行(支付)行号 10 参数6.14 Paybankid 银行账户名称(支付 00 39 Pavbankacename 40 Paybankaceno 银行账号(支付 40 41 X Paybankprov 开户银行(支付)所在省 20 42 X Paybankeity 开户银行(支付)所在市 20
GB/T29424一2012 表10(续) 类型长度是否必填序号数据项名描述备注归集账户是指企业用于归集 43 Colleetionbank 开户银行(归集 X 60 缴费的账户,也可以用于多余缴费退回开户银行(归集)行号参数6.14 44 X Colleetionbankid 10 开户银行(归集)所在市 20 45 Collectionbankeity 开户银行(归集)所在省 0 46 Collectionbankprov Colleetionbankname 银行账户名称(归集 00 48 x Colleetionbankno 银行账号(归集 40 49 X lastupddate 最后更新日期 50 X Memo 摘要 60 5.2.1.5企业年金计划投资规则信息(见表11,表12 表11 定义企业的年金资产在各投资组合的分配比例信息用途传输,确认企业投资分配比例的信息约束年金计划建立时,传输时间不能早于计划基本信息代码 0105 传送时点企业年金计划建立或变更时传送频率双方约定传输方向受托人---一账户管理信息内容表12 数据项名序号描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码十记录序列号 x 是 Appseriono 24 数据集代码十序列号 Transtype 交易类别 X 是参数6.1 Planid 受托人年金计划编码 X 30 PK 年金计划名称 x 是 Planname 60 企业年金计划登记号 x Planlieid 20 账户管理人的企业编码企业编码 PK 发送方无此值时,企业名称作 Companyid X 20 为PK
GB/T29424一2012 表12(续) 序号类型长度是否必填数据项名描述备注企业名称 x 当受托人发送账管人时,PK Enterprisename 00 是当各账户投资规则相同时,可 X Accounttype 账户类型 PK 以为空参数6.31 X Portfolioid 投资组合代码 20 PK 受托人确定的投资组合代码 10 Portfolioname 投资组合名称 x 60 11 本次投资比例 N 8,4 是 lnvestrate 12 X Memo 摘要 60 5.2.1.6个人基本信息(见表13,表14) 表13 参加企业年金计划的个人的各项基本信息定义用途传输、确认个人基本信息约束人信息建立时,传输时间不能早于企业基本信息个 o106 代码传送时点企业年金计划个人信息建立或变更时传送频率双方约定传输方向受托人--一账户管理人信息内容表14 序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码十 24 交易序列号 X Appseriono 数据集代码十序列号交易类别是 X 参数6.l Transtype Planid 受托人年金计划编码 x PK 30 60 Planname 年金计划名称 x Planlieid 企业年金计划登记号 20 当发送方无此值时,企业名称 PK 企业编码 x 20 Enterpriseid 作为PK Enterprisename 企业名称 X 100 是员工直属机构名称组织机构代码 Institutionorgid PK 1o
GB/T29424一2012 表14(续) 类型长度是否必填序号数据项名描述备注账户管理系统编码当发送 X Staffid 个人编码 20 PK 方无此值时,姓名、证件类型和证件号码作为PK 10 姓名是 Stafname 50 证件类型参数飞 6.15 ldtype 12 证件号码 ldno 20 13 Ssidl 社会保障号码是 18 14 Nation 民族 N 参数6.34 15 Country 国家/地区 40 X 16 Sex 性别参数6.18 17 Birthdate 出生日期 Educationlevel 学历参数6. 19 18 19 员工编号 20 企业内部对员工的编码 Staiffed 20 工作部门 20 Department 21 x Position 工作岗位 20 22 X Title 职级 30 23 X Grade 职称 12 定义诸如代理用工、正式工等相关信息由于各企业差别 24 Stafftype 员工类别 x 30 较大,暂不作参数化处理,由企业根据自身情况提供 25 Status 账户状态参数6.21 参加工作时间 26 Beginworktime 27 Intocomtimme 加人本企业时间根据年金方案确定是否填写 28 是初次必须填写 lntoplantime 参加计划日期 29 x Outplantime 退出计划日期 30 N Yearbase 个人年缴费基数 17,2 31 Monthbase N 个人月缴费基数 17,2 32 Comrate 企业缴费比例 8,4 Starate 个人缴费比例 N 33 8,4 预计退休年龄 34 Preretire N 35 N Salarysum 员工上年工资收人 17,2 由企业年金方案及传输双方本企业连续工作年限 N 36 Continworktime 约定计算方式 37 当前劳动合同起始时间 Contractbegin
GB/T29424一2012 表14(续) 数据项名序号描述备注类型长度是否必城当前劳动合同终止时间 x 38 Contractend 39 Staffemail 员工电子邮箱 X 30 40 StalAddress 员工通讯地址 60 41 StafPostcode 员工邮政编码联系电话 x 42 StafTel 20 43 X lastrdate 最后更新日期 x Memo 摘要 60 44 5.2.1.7受益人信息(见表15、表16 表15 定义企业年金计划成员指定的其他受益人的基本信息用途传输、确认年金计划指定受益人的基本信息约束受益人信息建立时.传输时间不能早于个人基本信息代码 0107 传送时点年金计划指定受益人信息新建或变更时传送频率双方约定传输方向受托人---账户管理人信息内容表16 序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码+ x 24 交易序列号 Appseriono 数据集代码序列号交易类别是 X Transtype 参数6.1 受托人年金计划编码 x PK Planid 30 年金计划名称 x 6o 是 Planname Planlieid 20 企业年金计划登记号当发送方无此值时,企业名称企业编码 PK x Enterpriseid 20 作为K 企业名称 X 100 是员工直属机构名称 Enterprisename lnstitutionorgid 组织机构代码 X PK 12
GB/T29424一2012 表16(续) 序号数据项名描述类型长度是否必填备注当发送方无此值时,员工姓名,证件类型和证件号码作 X Staffid 个人编码 20 PK 为PK 企业生成并提供管理人不 20 员工编号 x 10 Staiffed 可改员工姓名 11 是 X Stafname 50 12 证件类型 X 是参数6.15 ldtype 13 证件号码 20 是 dno x 14 Ssid 社会保障号码 18 是 15 受益人与本人关系参数6.17 Benerelation 16 Benefieiary 受益人姓名是 17 参数6.15 PK 受益人证件类型 Beneidtype 18 N Beneidno 受益人证件号码 20 PK 19 受益人社会保障号码 18 是 Benessid 是 20 Benerate 受益比例 8,4 21 受益顺序 x 参数6.4 Beneor eorder 受益人开户银行 X ×××银行×××分/支行 22 Benebank 60 23 Benebankid 受益人开户银行行号参数6.14 24 Beneacename 受益人账户名称 00 25 受益人银行账号 40 Beneaceno 开户银行所在省 x 26 Benebankprov 20 x 27 Benebankeity 开户银行所在市 20 28 最后更新日期 Lastupddate x 29 Memo 摘要 60 运营信息类 5.2.2 5.2.2.1缴费申请汇总(见表17表18 表17 定义在由企业计算缴费明细的情况下,受托人向账户管理人发送的年金缴费申请汇总信息用途向账户管理人提交缴费申请信息无约束代码 0201 传送时点年金计划缴费预处理环节传送频率双方约定传输方向受托人-一账户管理人 13
GB/T29424一2012 信息内容表18 序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码十交易序列号一 24 是 Appseriono 数据集代码十序列号交易类别是参数6.1 X Transtype X Contributionapplyno 缴费申请编号 20 PK 委托人或者受托人生成受托人年金计划编码是 X Planid 30 年金计划名称 60 Planname Planlieid 企业年金计划登记号 20 是 X Enterprised 企业编码 20 PK 企业名称缴费企业名称 x Enterprisename 00 组织机构代码 PK Institutionorgid x Contributionstartdt 缴费期初缴费期末 Contributionenddt 缴费类型参数6. Contributiontpe 23 N Entcontaxsum 企业缴费个税金额 17,2 X 账户类型 PK 参数6.31 Accounttype 缴费金额 15 N Contriamt 17,2 币种参数6.7 16 Currency X 17 X Contributionduedate 应缴日期 18 Memo 摘要 X 60 5.2.2.2缴费申请明细(见表19、表20) 表19 定义在由企业计算缴费明细的情况下,受托人向账户管理人发送的年金缴费申请明细信息向账户管理人提交撒费申请信息用途约束代码 0202 传送时点年金计划缴费预处理环节传送频率双方约定传输方向受托人-一账户管理人 14
GB/T29424一2012 信息内容表20 序号数据项名类型长度是否必填描述备注发送日期十发送机构代码+ 交易序列号 X 24 Appseriono 数据集代码序列号交易类别 Transtype X 是参数6.1 缴费申请编号 PK 委托人或者受托人生成 Contributionapplyno 20 受托人年金计划编码 Planid 30 60 年金计划名称 Plannam6 X Planlicid 企业年金计划登记号是 20 当发送方无此值时,企业名称企业编码 x PK Enterpriseid 20 作为PK Enterprisename 企业名称 X 100 是 X Institutionorgid 组织机构代码 PK 参数6.31 账户类型为个人账户时,个人 X 账户类型 PK 10 Accounttype 编码,姓名,证件类型,证件号码为必填账户管理系统编码账户类型不是个人账户类时,个人编码、姓名、证件类型、证件号码 x Staffid PK 11 个人编码 20 不需要传输;当账户类型为个人账户类但发送方无此值时，姓名、证件类型和证件号码作为PK 12 x 是 Staffname 姓名 50 13 是 ldtype 证件类型参数6.15 14 X 是 ldno 证件号码 20 社会保障号码是 15 Ssid 18 16 员工编号 20 Staffed 17 Contributionstartdt 撤费期初 18 enddt 缴费期末 x Contributionene 19 x Contributiontype 缴费类型参数6.23 20 N Entcontaxsum 企业缴费个税金额 17,2 21 Contriamt 缴费金额 N 7，2 是 22 Curreney 币种 x 参数6.7 应缴日期 23 Contriutionduedate x X 摘要 Memo 60 15
GB/T29424一2012 5.2.2.3缴费通知(见表21,表22) 表21 账户管理人完成撒费申请处理后,生成的应撒费汇总信息定义用途向受托人提供应缴费汇总信息无约束代码 0203 传送时点年金计划缴费预处理环节传送频率双方约定传输方向账户管理人-受托人信息内容表22 序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码+ x 是交易序列号 24 Appseriono 数据集代码序列号交易类别参数6.1 是 Transtype PK 缴费通知单编号 20 账管人生成 Contributionserial 缴费申请编号 20 委托人或者受托人生成 Contributionapplyno Planidl 受托人年金计划编码 30 是 X 是 Planname 年金计划名称 60 X 是 Planlieid 企业年金计划登记号 20 当发送方无此值时,企业名称 x Enterpriseid 企业编码 20 PK 作为PK 是 X Enterprisename 企业名称 00 缴费企业名称组织机构代码 PK 10 Institutionorgid Contributionnotdate 通知单生成日期应缴日期 12 Contributiondate 13 x Contrilbutionstartdt 缴费期初 14 Contributionenddt 缴费期末 X 由数据传输双方约定计算 15 Contributionperiod 撤费期数 N 规则 16 缴费类型 X 参数6.23 Contributiontype 17 企业激费个税金额 N Entcontaxsum 172 等于公共账户应缴金额十个应激总金额人账户企业应缴金额十个人 18 Contributionsum N 是 17,2 账户员工应缴金额 16
GB/T29424一2012 表22(续) 序号类型长度是否必填数据项名描述备注 19 Publicaccsum 公共账户应缴金额 N 17,2 17,2 20 Enterpriseconsum 个人账户企业应撤金额 N 21 N Stafconsum 个人账户员工应缴金额 17,2 22 币种 X 参数6.7 Currency 23 Memo 摘要 X 60 5.2.2.4缴费通知明细(见表23、表24) 表23 定义账户管理人完成缴费申请处理后,生成的应缴费的明细信息用途向受托人提供应撒费明细信息与缴费通知一并传输约束代码 0204 年金计划缴费预处理环节传送时点传送频率双方约定传输方向账户管理人-受托人信息内容表24 序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码十交易序列号 Appseriono X 是 24 数据集代码十序列号 Transtype 交易类别 X 是参数6.1 X Contributionnotno 缴费通知单编号 20 PK 账管人生成 Planid 受托人年金计划编码 30 年金计划名称是 Planname 60 20 企业年金计划登记号 Planlicid 当发送方无此值时,企业名称 Enterprised 企业编码 X 20 PK 作为PK X 是 Enterprisename 企业名称 00 lnstitutionorgidl 组织机构代码 X PK 17
GB/T29424一2012 表24(续) 序号数据项名描述类型长度是否必填备注参数6.31 账户类型为个人账户时,个人账户类型 X PK 10 Accounttype 编码、姓名、证件类型、证件号码为必填账户管理系统编码账户类型不是个人账户类时,个人编码、姓名、证件类型,证件号码不需要传输;当账户类型为个 1 X Staffid 个人编码 20 PK 人账户类但发送方无此值时，姓名,证件类型和证件号码作为PK 12 Staflname 姓名 50 是参数6.15 证件类型 x 13 ldtype 证件号码 14 ldno 20 15 Ssid x 社会保障号码 18 16 Stafed 员工编号 20 17 Contributionstartdn 缴费期初 18 Contributionenddt 缴费期木 19 Contributionperiod 缴费期数缴费类型参数6.23 20 Contributiontype 17,2 企业缴费个税金额 21 Entcontaxsum 22 17,2 撤费金额 Contriamt 23 币种参数6.7" Currency 24 x Contributiondate 应缴日期 25 X Memo 摘要 60 5.2.2.5缴费收账通知(见表25表26) 表25 定义受托人向托管人发送的应收缴费汇总信息用途向托管人提供应收缴费汇总信息无约束代码 0205 传送时点年金缴费处理环节传送频率双方约定传输方向受托人一托管人 18
GB/T29424一2012 信息内容表26 序号数据项名类型长度是否必填描述备注发送日期十发送机构代码十 X 是交易序列号 24 APpseriono 数据集代码十序列号 x 是交易类别参数6.1 Transtype 受托人年金计划编码 x Planid 30 年金计划名称 6o Planname 企业年金计划登记号 x 是 Planlieid 20 x Custodian 受托资产托管银行开户行名称 60 受托资产托管专户名称 Trustaccname 00 Trustaceno 受托资产托管专户账号 40 是当发送方无此值时,企业名称 Enterpriseid 企业编码 20 PK 作为PK Enterprisename 企业名称缴费企业名称 00 x 1 Institutionorgid 组织机构代码 PK PK 缴费通知单编号 20 账管人生成 12 Contributionnotno 13 Contributionsum 应缴总金额 17,2 是 N 应缴日期 Contributiondate 15 Curreney 币种参数6.7 20 16 付款银行所在省 aybankprov Paybankcity 付款银行所在市 20 18 是 Paybank 付款银行名称 60 付款银行行号 x 19 参数6.14 Paybankid 10 x 是 20 Paybankacename 付款银行账户名称 00 付款银行账号 21 Paybankaceno 40 PK 22 X 6o Memo 摘要 5.2.2.6资金到账信息(见表27,表28 表27 受托财产托管账户内企业年金缴费资金到账信息定义用途确认企业年金缴费到账信息每一笔到账发送一条资金到账信息如果一个资金到账对应多个收账通知,则为多条记录,每条记录一个通知单编号,到账金约束额为总到账金额如果一个收账通知对应多个资金到账,则为多条记录,通知单编号相同,每条一个到账单编号 19
GB/T29424一2012 表27(续) 代码 0206 传送时点年金缴费环节,受托财产托管账户收到缴费资金后传送频率双方约定传输方向托管人-受托人-账户管理人信息内容表28 序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码十交易序列号是 Appseriono X 24 数据集代码十序列号 Transtype 交易类别 X 是参数6.1 X 是 Planid 受托人年金计划编码 30 年金计划名称 X Planname 60 企业年金计划登记号 Planlicid 20 Enterpriseid 企业编码 20 缴费企业名称(如果无法获 x 是 Enterprisename 企业名称 00 取,则保持与付款银行账户名称 -致如果在没有缴费收账通知时托管人主动发起,本字段可以 lnstitutionorgid 组织机构代码 X PK 为空缴费通知单编号受托人发送账管人时,必填 (Contributionseria X 20 应缴总金额 17,2 10 Contributionsum 币种 x 参数6.7 Currenc 12 Enterprisebank 付款银行名称 X 60 13 Enterprisebankid 付款银行行号参数6.14 X 是 Enterprisebankaccname 付款银行账户名称 100 付款银行账号是 Enterprisebankaceno 40 付款银行所在省 20 Enterprisebankprov 付款银行所在市 20 17 Enterprisebankcity PaidupSum 到账金额 17,2 18 19 x 是 PaidupDate 到账日期 20 X Paidupnotno 到账单编号 20 PK 21 X Memo 摘要 60 心
GB/T29424一2012 5.2.2.7缴费确认信息(见表29、表30 表29 企业年金缴费应缴与实际到账资金的匹配信息定义确认到账资金与应缴资金之间的匹配关系用途约束无代码 0207 传送时点年金缴费环节,激费通知所列应缴资金到账后传送频率双方约定传输方向受托人一账户管理人信息内容表30 序号数据项名类型长度是否必填描述备注发送日期十发送机构代码十 X 是交易序列号 24 Appseriono 数据集代码十序列号 x 是交易类别参数6.1 Transtype X Contributionnotno 缴费通知单编号 20 PK Planid 受托人年金计划编码 30 年金计划名称 x 是 Planname 60 x Planlieid 企业年金计划登记号 20 是当发送方无此值时,企业名称企业编码 PK EnterDriseid 20 作为PK 缴费企业名称 Enterprisename 是企业名称 00 nstitutionorgid 组织机构代码 PK Contrilbutionduedate 应缴日期 x Contributionstartdt 缴费期初缴费期术 12 Contributionenddt 13 Contributionperiod 缴费期数 N 参数6.23 缴费类型 Contributiontpe 15 N 是 Contributionsum 应缴总金额 17,2 16 到账总金额 N 17,2 是 PaidupSum Ovdisptype 短溢缴处理方式参数6.32 8 短溢缴处理金额 N 172 Ovdispamt 本次缴费最后一笔资金到账 19 IastRecvDate 最后一笔到账日期 X 的日期 20 Currency 币种 X 参数6.7 21 Memo 摘要 X 60 21
GB/T29424一2012 5.2.2.8实收缴费汇总(见表31、表32 表31 账户管理人在企业年金缴费正式记账后向受托人反馈的汇总信息定义用途确认年金缴费在账户管理系统的人账处理约束无代码 0208 传送时点企业年金缴费在账户管理系统正式记账后传送频率双方约定传输方向账户管理人-受托人信息内容表32 序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码+ x 是交易序列号 24 Appseriono 数据集代码序列号交易类别参数6.1 是 Transtype 缴费通知单编号 20 PK Contributionnotno Planid 受托人年金计划编码 30 x Planname 年金计划名称 60 是 X 是 Planlicid 企业年金计划登记号 20 Enterpriseid 企业编码 20 PK 是缴费企业名称 Enterprisename 企业名称 00 组织机构代码 PK Institutionorgid 参数6.23 撤费类型 Contributiontype 匹配日期 1l Matchdate 12 N Contributionperiod 缴费期数等于公共账户缴费金额个 13 N 是人账户企业实缴金额汇总十缴费总金额 17,2 Contributionsum 个人账户员工实缴金额汇总 17，企业缴费个税金额 14 Entcontaxsum 15 公共账户缴费金额 N 17,2 Publicaccsum N Enterpriseconsum 个人账户企业实缴金额汇总 17,2 16 17 N Staffconsum 个人账户员工实缴金额汇总 17,2 18 X Curreney 币种参数6.7 19 X Memo 摘要 60 心
GB/T29424一2012 5.2.2.9实收缴费明细(见表33、表34 表33 定义账户管理人在企业年金缴费正式记账后向受托人反馈的实收明细信息用途确认年金缴费在账户管理系统的人账处理约束同实收缴费汇总一并传输代码 0209 传送时点企业年金缴费在账户管理系统正式记账后传送频率双方约定传输方向账户管理人-受托人信息内容表34 序号数据项名描述类型长度是否必填备注发送日期十发送机构代码十交易序列号 X 24 是 Appseriono 数据集代码十序列号参数6.1 交易类别 Transtype 缴费通知单编号 PK Contributionnotno 20 Planid 受托人年金计划编码 30 是是 Planname 年金计划名称 60 是 Planlieid 企业年金计划登记号 X 20 PK Enterpriseid 企业编码 20 企业名称激费企业名称 x Enterprisename 00 X PK 组织机构代码 Institutionorgid 参数6.31 账户类型为个人账户时,个人 10 Accounttype 账户类型 PK 编码、姓名,i证件类型,证件号码为必填账户类型不是个人账户类时，个人编码、姓名,证件类型、证件号码不需要传输;当账户类 1 X Staffid 个人编码 20 PK 型为个人账户类但发送方尤此值时,姓名、证件类型和证件号码作为PK 12 X 是 Staffname 姓名 50 13 证件类型 X 是参数6.15 dtype 证件号码 14 dno X 20 是 23
GB/T29424一2012 表34(续) 号序数据项名描述类型长度是否必填备注社会保障号码 x 15 Ssid 18 是 16 Staffed 员工编号 20 17 x 激费期初 Contributionstartd 18 Contributionenddt 缴费期未 19 Contributionperiod 缴费期数 N x 20 Contributiontype 缴费类型参数6.23 21 是 Enterpriseconamt 企业缴费金额 17,2 企业缴费个税金额 22 Entcontaxsum N 17,2 17,2 个人缴费金额 23 Staffconamt 24 缴费到账日期 PaidupDate 25 应缴日期 Contributionduedate 26 x 币种参数6.7 Currency 27 X Memo 摘要 60 5.2.2.10缴费投资分配(见表35、表36) 表35 定义新增撤费首次买人投资组合后,账户管理人向受托人发送的缴费投资分配情况传输、确认新增缴费的投资分配情况用途无约束代码 0210 企业年金缴费到账后的下一个估值日之后传送时点传送频率双方约定传输方向账户管理人-受托人信息内容表36 序号数据项名描述类型长度是否必填备出发送日期十发送机构代码+ x 交易序列号 24 Appseriono 数据集代码十序列号 x 是 Transtype 交易类别参数6.1 x 是 Planidl 受托人年金计划编码 30 Plannanme 年金计划名称 X 6o 是 2
GB/T29424一2012 表36(续) 序号数据项名描述备注类型长度是否必填企业年金计划登记号 Planlieid 20 Enterpriseid 企业编码 20 PK Enterprisename 00 企业名称组织机构代码 PK lnstitutionorgid 缴费通知单编号 PK Contributionnotno 20 缴费确认日期 ContributionConDate 新增缴费总金额 17,2 该次缴费到账的总额 Contributionsum 投资组合代码 20 PK 受托人投资组合代码 12 Portfolioid 6o 投资组合名称是 13 Portfolioname 投资金额 17,2 含抵缴部分是 Investsum 15 Portfoliosumm 本次新增投资金额 17,2 投资金额一抵缴金额该投资组合本次新增投资金本次投资比例 N 额/本次新增缴费总金额" 16 Inestrate 8,4 100% 17 Pricedate 估值日 X 18 Priee 单位净值 N 8,4 19 Portfoliounit 本次新增投资份额 N 17，4 20 X 60 Memo 摘要 5.2.2.11权益分配通知(见表37表38 表37 定义对企业公共账户的资产进行分摊的汇总信息受托人下达对企业公共账户的资产进行分配的指令用途约束无代码 0211 传送时点由受托人根据委托人的申请确定的权益分配时点传送频率双方约定传输方向受托人--账户管理人 25

企业年金基金数据交换规范GB/T29424-2012详解

GB/T29424-2012是我国针对企业年金基金数据交换制定的规范，该规范旨在规范企业年金基金的数据管理和交换流程，提高数据传输的效率和准确性。下面我们将详细介绍这些内容。

一、规范适用范围

GB/T29424-2012适用于所有企业年金基金的信息化建设和运营管理工作，包括数据交换格式和接口等方面的规范要求。

二、数据交换格式

在数据交换方面，GB/T29424-2012规范了数据交换格式的标准要求，主要包括以下内容：

数据元素的定义和编码规则；
数据文件的格式和结构；
数据交换协议和安全性要求；
数据交换错误处理和纠错机制。

三、接口规范

在企业年金基金数据管理中，不同的系统之间需要互相交换数据。为了实现数据交换的自动化和高效性，GB/T29424-2012规范了接口规范的要求，主要包括以下内容：

接口协议的定义和标准化；
接口参数的定义和传输方式；
接口数据加密和解密方法；
接口异常处理和错误码规定。

四、数据管理和风险控制

除了数据交换格式和接口规范，GB/T29424-2012还对企业年金基金的数据管理和风险控制提出了要求。具体包括以下内容：

建立完整的数据管理制度和流程；
加强数据备份和恢复能力；
确保数据的机密性和完整性；
设置有效的访问权限和审计机制；
建立有效的风险控制和应急预案。

五、结语

GB/T29424-2012企业年金基金数据交换规范为我们提供了非常详细和全面的指导。作为企业年金基金管理人员，应该按照规范要求进行数据管理和交换，以确保数据传输的准确性和安全性，同时也可以提高工作效率，降低风险。