国家标准 GB/T39457一2020 国际贸易业务流程规范汇付通知 Speeificeationforinternational tradebusinessprocess一Remittanceadvice 2020-11-19发布 2021-06-01实施国家市场监督管理总局发布国家标涯花警理委员会国家标准
GB/39457一2020 前言本标准按照GB/T1.1一2009给出的规则起草本标准参考联合国贸易便利化与电子业务中心(UN/CEFACT)《业务需求规范跨行业汇付通知V.2.00.01)编制本标准由全国电子业务标准化技术委员会(SAC/TC83)提出并归口本标准起草单位;深圳市检验检疫科学研究院、清华大学深圳国际研究生院、重庆小梨科技有限公司、标准化研究院、计量大学、广东馨逸管理咨询有限公司本标准主要起草人:包先雨、蔡伊娜、陈新、郑文丽、程立勋、杨余久、赵立、张荫芬,朱培武、冯译徵、吴钦才、刘莹、王洋、章建方、石海伦,龚素馨
GB/39457一2020 国际贸易业务流程规范汇付通知范围本标准规定了国际贸易跨行业汇付通知的界限、业务流程、信息流定义及信息模型定义本标准适用于国际贸易跨行业汇付通知过程中参与方之间为订购运输、支付所提供货物和服务而进行的汇付通知信息交换 2 界限 2.1概述汇付通知过程旨在将与商业交易相关的信息从付款的一方传至另一方而实现信息交换数据交换的参与方不仅可能是买方(付款人)和卖方(收款人),也可能是贷方金融机构和借方金融机构报文可通过业务交易网络和资金划转网络实现传送国际贸易跨行业汇付通知在购买-运输-支付(BUY-sHIPPAY)过程模型中的定位用例图见图1 用例汇付通知 UCRemitanceAdvice 过程域 ProcessArea》汇付通知 RemitanceAdyice 出于支付 (ffromPay 《实现》 (Realize》确定产品订立商业协议和参与方运输订购支付 EstablishBusiness dentifProduct Ship Order Pay AndPartners Agreement 图1在购买-运输-支付BUY-SHIP-PAY)过程模型中的定位 2.2对象类别和界限国际贸易跨行业汇付通知过程所涉及的对象类别和界限见表1
GB/T39457一2020 表1汇付通知过程涉及的对象类别和界限说明和数值类别购买-运输-支付/采购和销售/支付/汇付通知业务过程(BusinessProcess) 产品类别(ProduetClasifeation) 全部行业类别(IndustryClassifieationy 全部地缘政治(Geopolitical 全球官方约束(OffieialConstraint) 无业务处理角色(BusinessProcessRole 客户和供应商客户的银行,供应商的银行支持角色(SupportingRole 系统性能(SystemCapabilities) 不限 2.3业务场景在支付环节中,所划转的资金代表了客户和供应商之间所提供的货物和服务而应结算的金额交易方之间的交换日期应早于或等同于某个指定的日期,交换信息包括付款日期、资金划转信息和汇付通知数据汇付通知的功能在支付环节中包括但不限于 -汇付通知基于应支付的发票、借记通知单贷记通知单而产生; 客户和供应商之间汇款数据的传送,在汇付通知中,类似于汇付数据嵌人付款通知单; 付款机构从买方银行得到“资金汇付”已执行的确认信息后,进行账户余额调节， -收到汇付数据的机构在应收账目系统中使用未结清发票进行账户余额调节,汇付数据包括单独的汇付通知、发票或贷记通知单所涉及的参与方仅限客户和供应商,及其各自的银行在整个贸易过程的付款环节中,参与方都可能具有多种角色:客户可能会是客户,收货人,发票受票方和付款人;如无另有指定,供应商可能是供应商、卖方、发货人或销售代理收款人或者生产企业为了确保汇付通知过程符合跨行业的不同的交易方之间的常规业务惯例,可适用的业务场景包括但不限于: 汇付通知是在客户和供应商之间直接传送; 汇付细目都嵌人付款通知单中,银行使用单独的汇付通知报文传至收款人; -汇付通知是以间接嵌人付款通知书的方式从买方银行至供应商银行之间进行信息交换,以贷记通知或银行间通信的方式传送至收款人国际贸易跨行业汇付通知在购买-运输-支付(BUYSHIPPAY)过程模型中的业务场景图见图2
GB/39457一2020 客户(买方供应商(卖加 SMpirGI Cusom(Om) 汇付通知 RemittanceAdvice 现金流管理付款指示嵌入或单独 PaymentInstruction CashManagement mbecddedarSeparlte 贷记银行借记银行 DeborBank CreditorBank 资金划转 FundTransfer 图2在购买-运输-支付BUY-SHP-PAY)过程模型中的业务场景业务流程 3.1业务过程 3.1.1概述旨在描述客户发起汇付通知传送至供应商的过程所涉及的汇付通知是对付款所涉及的供应商或其他交易方所提供的货物和服务进行详细会计核算,或采用其他金融结算方式的支付行为客户通知供应商有关资金划转的基本信息细目的汇付通知过程,与付款通知单参与方及汇付通知中指定的相关银行之间资金划转过程紧密相关汇付通知过程的适用范围包括但不限于在供应商所提供的货物和/或服务后,客户将付款相关的详细信息,或其他金融结算形式的汇付通知及时通知供应商由客户在其银行的付款通知单以发票、借记通知单和贷记通知单为报账基础,资金汇付至供应商,其付款指令的标识符及相应的执行日期也应予以规定常规业务场景是在电子工作环境(电子集市),客户以电子报文实时发送汇付通知给供应商汇付通知过程的基本原则包括但不限于客户应提供详尽的付款通知单给供应商,允许供应商因付款的进项自行调节账户余额当存在任何偏离发票原件的情况,汇付通知都应予以说明供应商应依据未偿还的发票、借记通知单和贷记通知单,核对汇付通知单当供应商核对发票时,发现资金汇付存在不可确定因素,都应在汇付通知中予以说明,及时通知客户基于客户和供应商共同协商,客户应根据付款通知书过程的资金汇付规范,选择应付发票,开具相关的汇付通知客户可通过直接发送方式或嵌人付款指令方式,将汇付通知传至供应商供应商收到汇付通知后,依据未偿还的发票、借记通知单和贷记通知单,对汇付通知的内容进行调整,选择匹配的发票进行结算,以及预定与汇付通知一致的服务或货物,以实现“汇付转移” 3.1.2用例国际贸易跨行业汇付通知业务领域用例图及其用例说明见图3和表2
GB/T39457一2020 图例汇付通知 UCRemitanceAdice 业务流程汇付通知《参与方参与方y BusinessProcess GB/39457一2020 3.1.3活动图国际贸易汇付通知业务过程活动图见图4 活动图汇付通知 acRemitanseAde 客户供应商 Customer Supplier 活动开始 Activitylnitial 《共享业务实体状态》业务过程实体收到汇付通知业务过程汇付通知签发汇付道知【签发】根据负债和付款对账《BusinessProcess SharedBusinessEntitSate 《BusinessProcessActivity》 lssueRemitaneeAdviee RemitanceAdvice ReceiveRemitanceAdvice [Issue ReconcilewithDebts&Payments 内部业务》汇什通知不梅点《InternalBusincss》【不符点】 RemitanceAdvice Discrepant Discrpant 【正确】 ICorrct 内部业务实体状态》汇什道知【接收 lntcrnalBusincssEntitvState RemitanceAdice [Accepted] 未有鲜决不符点的业务模型 ResolutionorDiscrepane NotModeled 活动结束 ActiityFinal 图4业务过程活动图 3.1.4业务实体生命周期图在汇付通知过程中,汇付通知业务实体以“签发”作为客户和供应商之间信息交换的结果而付款
GB/T39457一2020 汇付通知和相应的发票等的“对账”,是汇付通知实体以“接受”作为供应商确认的结果如存在不符之处,汇付通知实体以“不符点”作为供应商确认的结果任何供应商发现而客户未意识的不符之处,供应商应及时通知客户汇付通知业务过程的业务实体状态类图见图5 类图汇付通知 ClassRemitanceAdiee 开始 mtl 《业务实体状态》签发《BusincssEntitState [Issued 业务需求规范》未覆盖 notcoveredinBRS 《业务实体状右》业务实体状态》【不符点】【接受《BusinessEntityState》《BusinessEntityState" [Discrepumt] [cccped] 终止 Final 图5业务实体状态类图 3.1.5业务协同实现用例图汇付通知过程包含单一的业务交易及其相应的单一业务场景用例汇付通知业务协同实现用例图见图6
GB/39457一2020 图例汇付通知 UCRemittanceAdice 客户供应商 Customer Supplier 《汇付通知》涉及的《汇付通知》涉及的 fromRemitanceAdvice ffromRemittanceAdvice) 映射到映射到 MapsTo 《MapsTo 《业务协作实现》通知汇付 BusinesscolahorationRealization) 客户供应商《参与方》《参与方》 Customer AdviseRemittanc6 Supplier 《Participates 《Participates》映射到映射到 MapsTo 《MapsTo》业务协同用例) 通知汇付《BusinessColaboratonUseCase》《参与方参与方》 AdviseRemittance Particinates 《Particinates》收款人付款人《汇付通知》涉及的《汇付通知》涉及的 Payee Payer 《汇付通知》涉及的 fromRemitanceAdvice fomRemitanceAdvice) iromRemitaneeAiee) 图6业务协同实现用例图 3.2信息流定义 3.2.1用例签发汇付通知的业务交易用例图及其用例见图7和表3 用例签发汇付通知 UCIsueRcmitanceAdice 业务交易用例签发汇付通知 BusinessTransactonUseCase》《参与方》《参与方 IssueRemittanceAdvice 《Participates》 Participautes》付款人收款人 Payee Payee 图7业务交易用例图
GB/T39457一2020 表3业务交易用例说明项目说明标识符(denifer) 签发汇付通知付款人出具和发送汇付通知给收款人当收款人收到汇付通知时,应说明(Description) 根据应收金额与未偿还的发票,借记通知单及贷记通知单,对汇付通知进行核对如存在任何不符之处,收款人应通知付款人付款人经授权的角色(AuthorizedRoles) 收款人无法定措施/要求(L ILegalSteps/Reguirements 无经济后果(EconomieConsequences) 开始:收款人发送汇付通知开始/结束事项(Initial/TerminalEvents) 结束:付款人接收汇付通知范围(Scope 根据交易的资金及其相关的发票、借记通知单和贷记通知单,进行通知边界(Boundary 未定义客户对汇付通知应具有充分的追溯能力直至汇付通知已被确认接收约束条件(Constraints) 如未能在技术上确认,供应商应重新签发其汇付通知报文 3.2.2活动图签发汇付通知业务协同活动图见图8 动图签发汇付通知 ctIsseRemiseAde 委托方付放方响应方:收款方 Reaucstor:Paver Responder:Payee 启动状态 InitialState 《委托业务过程》签发汇付道知《ReaucstingBusincssProcess IssueRemittanceAd小iee 失败 Failure 成功 [Success 《响应业务活动》《委托信息封转》汇付通知接收汇付通知 CRespondngBusinessActivity 《RcquestinglnfomationEnvelope RemitanceAdviee ReceineRemitanceAdhie 图8业务交易活动图
GB/39457一2020 3.3信息模型定义 3.3.1业务实体关系汇付通知的业务实体关系类图见图9 汇付通知单证语境 RemitanceAdviee Documentcontext 单证交换 Exchanged Document 贸易结算付款贸易结算多种付款方式 Tradesetlement TradeSettlement MultiplePaymentMeans Payment 单证行项交货层级贸易交易 DleryIevel TradeLineltem TradeTransaction 单证行 DocumentLine 发票层级单证行 lnvoicelevel DocumentLine 贸易协议 TrdeAgreement 贸易交易参考贸易结算 RReferencedTrade IradeSettlement Transaction 贸易结算产品层级产品信息 ProductLevel ProductInformation TnadeSetlement 图9业务实体关系类图 3.3.2业务单证汇付通知的业务单证细目见表4 表4汇付通知业务单证细目唯重复次数简称业务需求标识符单证细目组 (GroupingofcumentDetails) 单证信息通用单证 l..！ DocumentInformation 汇付通知号签发方以唯一编号识别一个汇付通知 RemittanceAdviceNumber
GB/T39457一2020 表4续) 唯重复次数简称业务需求标识符汇付通知日期汇付通知签发的日期/时间 RemittanceAdviceDateTime) 汇付通知注释 0.,n 与完整的汇付通知相关的自由文本信息 RemittanceAdviceNote) 付款 Payment) 贸易结算(付款层级 [TradeSettlementPaymentlevel] 汇付总金额 10 0.l 已支付或应支付的汇付通知总金额 (TotalAmountRemitted 在贷项转账付款中,扣除各种费用之前作为等等值金额值金额转账的货币值例如,借方和贷方之间 11 0.n 的应划转金额,扣除费用前是以贷方账户的货 EquivalentAmount 币表示,然后以另一种货币形式划转请求执行日期请求执行付款的日期、时间、日期时间或其他 12 0.l 日期时间型表示值 RequestedExecutionDate) 付款货币兑换 13 0 将鄙货币兑换为付款货币的汇率 PaymentCurreneyExehange) 付款日期 14 根据付款条款,应向贷方支付到期金额的日期 PaymentDate 付款人 15 0. -个包含付款人细目的实体 Payer 收款人 -个包含收款人细目的实体 16 0.l (Payee' 付款人金融机构 17 -个包含付款人金融机构细目的实体 0.. PayerFinaneiallnstitution) 收款人金融机构 18 0. -个包含收款人金融机构细目的实体 (PayeeFinanciallnstitution) 付款人金融账户 -个包含付款人的账户名和账号细目的实体 19 0.l PayerFinancialAccount) 收款人金融账户 20 0 -个包含收款人的账户名和账号细目的实体 PayeeFinaneialAccount) 支付通知单号由付款人发送给付款人金融机构的付款通知 21 0.. PaymentOrderNumber 书编号 10
GB/39457一2020 表4续) 唯重复次数简称业务需求标识符贷方转账付款交易指示的端对端流程的唯端到端付款标识符 22 性的标识符(例如,发起方指定一个识别交易 0..1 PaymentEndtoEndIdentification 的标识符对账截止日期定义截止对账的日期信息(例如,月底) 23 0.l k.Cbsing" Book DueDate 多种付款工具应付款金额的多种付款工具(例如,资金汇付 24 0.,n MuliplePaymentMeans) 和电子债券) 抵扣付款金额在付款层级可抵扣着干费用《例如 25 0.1 BalanceOut) 银行资金汇付费用贸易税接收方(亦为卖方)想了解买方是否扣税且在 26 0.l 付款层级的税额 TradeTax) 贸易交易l.n (TradeTransaction1.n) 贸易协议(交易层级 [TradeAgreementTransactionlevel 买方 30 0. 个包含买方细目的实体 Buyer) 卖方个包含卖方细目的实体 31 0.l Seller 客户订单参考号客户对订单和签发日期予以指定订单的唯 32 0..1 CustomerOrderReference) 性标识符供应商订单参考号供应商对订单和签发日期予以指定订单的唯 33 0.. SupplierOrderReference -性标识符贸易结算(交易层级 [TradeSettlementTransactionlevel] 发票开票人 50 个包含发票开票人细目的实体 0.1 Invoicer 发票受票人 51 -个包含发票受票方细目的实体 0..1 Invoicee) 到期金额 52 0. 根据发票付款条件,实际应付款项的金额 AmountDue 汇付金额 53 0.l 应支付或已支付的实际金额 AmountRemitted 1
GB/T39457一2020 表4续) 唯重复次数简称业务需求标识符发票总金额发票的总金额,即所有发票行金额、发票附加 54 0.n 金额及税费金额的总和 TotalInvoiceAmount) 付款折扣总金额汇付通知的总金额是付款折扣后的汇付通知 55 0..n TotalAmountSubjeettoPaymentDiscount 行的总金额总付款折扣金额 56 付款折扣的总金额 0..l TotalPaymentDiscountAmount 付款货币 57 0. 用于支付发票的货币单位的代码式标识符 PaymentCurreney) 付款货币兑换将源货币兑换为付款货币的汇率 58 0.l (PaymentCurrencyExchange" 付款人付款参考号付款人以会计凭证发票)的付款标识符为指 59 0..l PayerPaymentReferenceNumber) 定的参考号开票方付款参考号在商业交易付款时需提供的发票签发方参考 60 0.l InvoieingPartyPaymentReferenceNum- 号发票、借记知单和贷记通知单可提供该参考号 ber 发票类型代码;规定发票类型的代码例如;发票、借记通知单和贷记通知单所引用发票单证 61 0.n InvoiceReferencedDoeument 发票编号:签发方识别发票的唯一性编号发票日期时间:发票签发的日期/时间财务调整商业贸易交易中,识别汇付金额和应付金额之 62 0..l FinancialAdjustment) 间差异调整原因的实体注释汇付通知在贸易交易层级相关的自由文本 63 0.. Note 信息抵扣付款金额在付款层级可抵扣若干费用(例如 64 0.l 银行资金汇付费用) BalanceOut) 贸易税接收方亦为卖方)想了解买方是否扣税且在 65 0. TradeTax) 付款层级的税额贸易行项1.n TradeLineItem1.n) 贸易结算(行项层级 [TradeSettlementLineItemlevel)] 所引用发票行单证 80 0.n 发票行编号 (InvoiceLineReferencedDocument 12
GB/39457一2020 表4续) 唯重复次数简称业务需求标识符到期金额 81 0.l 根据发票付款条件,实际应付款项的金额 AmountDue 汇付金额 82 0 应支付或已支付的实际金额 AmountRemitted 财务调整商业贸易交易中,确认汇付金额和应付金额之 83 0..1 FinaneialAdjustment) 间差异调整原因的实体付款人付款参考号付款人以会计凭证(发票)的付款标识符为指 84 0.1 PayerPaymentReferenceNumber) 定的参考号开票方付款参考号在商业交易付款时需提供的发票签发方参考 85 号(发票,借记通知单和贷记通知单可提供该 0.. lnoicingPartyPaymentReferenceNumm ber 多考号注释汇付通知在贸易交易层级相关的自由文本 86 0.l Note 信息所引用贸易交易贸易交易信息有利于更精确的对账(此外,金 87 0.. ReferencedTradeTransaction) 融机构可利用现有的商业信息监控客户业务所引用贸易交易 ReferencedTradeTransacetion 贸易协议贸易产品信息有利于更精确的对账例如:产 88 0.l Trade 品价格) Agreement) 贸易价格 TradePrice 所引用贸易交易 ReferencedTradeTransaetion) 贸易交货贸易产品信息有利于更精确的对账例如，已 89 0.l 交货数量 TradeDelivery 数量 Quantity 所引用贸易交易 ReferencedTradeTransaetion 贸易产品贸易产品信息有利于更精确的对账(例如;产 90 0. TradeProduet) 品标识符和名称产品标识符和名称 ProductIdentiicationandName 13
GB/T39457一2020 参考文献 [[1]GB/T18811一2012电子商务基本术语 speifeation )n(BRS) [2]UN/CEFACTBusiness Crossindustryinvoicingprocess requirement V.1.00,01 reuirementspecifieation(IRs) remittanceadvice [3]UNCEFACTBusiness Cro、industry ,V.2.00.01 process 14

国际贸易业务流程规范汇付通知GB/T39457-2020解读

随着全球化的发展，国际贸易越来越成为各国经济增长的重要驱动力。然而，由于不同国家之间的法律、制度和文化差异等原因，国际贸易往往面临着繁琐的手续和复杂的操作流程，给企业带来了诸多挑战。

为了规范国际贸易业务流程，提高贸易效率，中国国家标准化管理委员会于2020年发布了《国际贸易业务流程规范汇付通知》（GB/T39457-2020），该规范具有指导性、可操作性和适应性等特点，受到广泛关注和应用。

一、规范目的和应用范围

GB/T39457-2020规范的目的是为国际贸易业务提供通用的汇付通知规范，明确了汇付通知的基本要素和流程，以及相关的文件格式、传输方式等内容。

该规范适用于各类企业之间的国际贸易支付结算业务，包括货物贸易、服务贸易和混合贸易等，以及与这些业务相关的其他支付结算活动。

二、规范主要内容

GB/T39457-2020规范主要包括以下内容：

汇付通知的基本要素，包括汇款人、收款人、汇款金额、币种、汇款时间、汇付银行、受益人账号等。
汇付通知的操作流程，包括汇款申请、汇款确认和汇款前验收等。
汇付通知的文件格式和传输方式，包括EDI、XML、CSV等多种格式，以及电子邮件、FTP、HTTP等多种传输方式。
汇付通知的处理和风险控制，包括汇付通知的审核、比对和核查，以及防范欺诈、洗钱等风险。

三、规范的应用价值

GB/T39457-2020规范的应用，可以帮助企业实现以下几个方面的价值：

提高贸易效率和准确性，避免因为操作不规范而导致的错误和纠纷。
降低操作成本，避免重复人工操作和手续繁琐。
增强合规性管理，遵守国家法律法规和行业标准，防范风险和违规行为。

四、结语

总之，GB/T39457-2020规范的发布，对于促进国际贸易流程的规范化、提高贸易效率和降低成本具有重要的意义。相信随着该规范的不断推广和应用，国际贸易业务流程将更加规范化和便捷化。

以上是对国际贸易业务流程规范汇付通知GB/T39457-2020的解读，希望对专业人士有所帮助。