财经信息技术会计核算软件数据接口第4部分：商业银行

财经信息技术会计核算软件数据接口第4部分：商业银行

国家标准 GB/T24589.4一2011 财经信息技术会计核算软件数据接口 第4部分商业银行 rinaneialinformationteehnoloey一Datainterfaceofaccoumtingsoftware Part4:Commereialbanmk 2011-12-30发布 2012-06-01实施 国家质量监督检验检疫总局 发布 国家标准化管理委员会国家标准
GB/T24589.4一2011 目 次 前言 引言 范围 规范性引用文件 术语和定义 数据元素 4.1数据元素的描述规则 4.2数据元素细目 4.2.1公共基础档案类数据元素 4.2.2公共变动档案类数据元素 21 4.2.3个人信贷业务类数据元素 23 对公信贷业务类数据元素 4.2.4 39 .2.5个人信贷核心会计类数据元素 39 .2.6对公信贷核心会计类数据元素 43 4.2.7个人存款核心会计类数据元素 43 4.2.8对公存款核心会计类数据元素 43 4.2.9内部分户账核心会计类数据元素 44 表外分户胀核心会计类数据元素 4.2.10 44 45 4.2.11 总账类数据元素 5d 接口文件的输出 50 5.1输出文件的格式 5 输出文件的数据结构 50 2 2.1公共基础档案类数据结构 50 5 5 .2. 2 公共变动档案类数据结构 55 2.3个人信贷类数据结构 5 56 5 2 对公信贷类数据结构 60 5. .2.5个人信贷核心会计类数据结构 62 对公信贷核心会计类数据结构 64 5 .2.7个人存款核心会计类数据结构 66 5.2.8对公存款核心会计类数据结构 68 5.2.9内部分户账核心会计类数据结构 70 表外分户账核心会计类数据结构 5.2.10 71 总账类数据结构 72 5.2.1l 输出文件的输出说明 5.3 5.4输出文件的时间要求 6 符合性评价
GB/T24589.4一2011 76 附录A资料性附录银行会计核算软件数据接口的XML大纲(Seche 1ema 76 A.1标准元素类型类XML大纲(Schema A.2公共基础档案类XML大纲(Seh hema A.3公共变动档案类xMI大纲(Sthe 154 ema 16 A.4个人信贷类XML大纲(Sche 1ema 196 A.5对公信贷类XMI大纲(Scher ma A.6个人信贷核心会计类XML大纲(Sdhema 214 225 A.7对公信贷核心会计类XM大纲(Schema) 个人存款核心会计类XML大纲(Sdhenma A.8 236 A.9对公存款核心会计类xML大纲(Sdhema 252 A.10内部分户账核心会计类xML 大纲(Schema 267 A.I1表外分户账核心会计类xML大纲(Sehena 275 总账类xMn A .12 大纲(Schemma 282 附录B(资料性附录)银行会计核算软件数据接口的xM实例 295 公共基础档案类XML B.1 ，实例 295 B.2公共变动档案类XMl实例 318 B.3个人信贷类XML实例 320 B.4对公信贷类XMI实例 326 B.5个人信贷核心会计类XMI实例 329 B.6对公信贷核心会计类XML实例 332 B.7个人存款核心会计类XMI实例 333 B.8对公存款核心会计类XML实例 336 B.9内部分户账核心会计类XM1实例 339 B,10表外分户账核心会计类XM1实例 342 B.11总账类xXMI实例 344 参考文献 349
GB/T24589.4一2011 前 言 GB/T24589《财经信息技术会计核算软件数据接口》分为4个部分 -第1部分:企业; 第2部分:行政事业单位; 第3部分总预算会计; 第4部分:商业银行 本部分为GB/T24589的第4部分 本部分按照GB/T1.1一2009给出的规则起草 本部分由审计署提出 本部分由全国审计信息化标准化技术委虽会(sAc/Tc3)归口 本部分起草单位审计署计算机技术中心,浪潮集团山东通用软件有限公司、甲骨 文()软件系统有眼公司、金蝶软件()有限公司,南京审计学院、审计署驻武汉特派员办事处,审 计署驻广州特派员办事处、审计署金融审计司,审计署驻济南特派员办事处,审计署驻成都特派员办事 处、重庆金算盘软件有限公司、杭州新中大软件股份有限公司、思爱普(北京)软件系统有限公司、用友软 件股份有限公司、电子技术标准化研究院 本部分主要起草人:王智玉、杨蕴毅、杨政、王忠、徐权、张海燕、陈丽华,吴进、谢熠、林小锤、王兴山、 焦学瑞、金纪文,陈金诚,武涛、,严绍业,毛华扬,冯宇,胡静宜、,彭涛 m
GB/T24589.4一2011 引 言 本部分的名称中“财经”的含义是“财'指财政、财务;"经'指经济活动” 本系列标准致力于财经信 息技术领域的会计核算软件数据接口的标准化工作 由于财务、税务,审计业务的财务数据可追溯性要求,按照我国1997年开始执行的原会计制度(包 括16个具体准则和1个基本准则)制定的国家标准GB/T19581一2004并不废止,继续有效,对应2006 年底之前的会计核算软件产品 从2007年1月1日起实施的是新的会计准则体系,包括1个基本准则、38个具体准则及其准则应 用指南,结束了我国会计“制度”和“准则”两张皮的历史,实现了国际接轨,有利于我国融人国际经济体 系 按照新的会计准则和《金融企业会计制度),全国审计信息化标准化技术委员会重新制定了本系列 标准,对应2007年以后实施的新会计制度下的会计核算软件数据接口产品
GB/T24589.4一2011 财经信息技术会计核算软件数据接口 第4部分:商业银行 范围 GB/T24589的本部分规定了会计核算软件接口的数据格式要求,包括会计核算数据元素、数据接 口输出文件的内容和格式的要求 本部分适用于商业银行所使用的会计核算软件的设计,研制、管理、购销和应用 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的 凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适用于本文 件 凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件 GB/T2261.1一2003个人基本信息分类与代码第1部分:人的性别代码 GB/T4658一2006学历代码 GB/T4754国民经济行业分类 GB/T7408一2005数据元和交换格式信息交换日期和时间表示法 GB11714一1997全国组织机构代码编制规则 GB/T124062008表示货币和资金的代码 GB/T18142一2000信息技术数据元素值格式记法 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件 会计核算软件accountingsoftware 会计核算工作用的计算机应用软件 3.2 数据接口datainterface 计算机软件系统之间传送数据、交换信息的接口,以电子文件的形式实现 3.3 数据结构datastructure 会计核算软件数据接口所输出数据的内部构成,包含有若干个不同的数据元素 数据元素dataeement 用一组属性描述定义、标识,表示和允许值的数据单元 注在本标准中是会计核算软件的数据接口所输出数据的不可分割的基本单位 数据文件datafile 用于会计核算数据交换或处理的文件
GB/T24589.4一2011 3.6 ile XMM文件 extensiblemarkuplanguage 用具有数据描述功能、高度结构性及可验证性的可扩展置标语言描述的数据文件 数据元素 数据元素的描述规则 数据元素的描述格式如下: 数据元素的标识符;在本标准中,它是各个数据元素的唯一标识,采用六位数字来标记;其中第 (1-2)位为元素类别号,第(3-4)位为该类别中的数据表编号,第(5-6)位为数据表中经过元素标 准化合并后的顺序号,如果某表中出现了之前已经编号的元素则不重复编号 本部分中,第 1-2)位的表示按如下分类 -01 表示公共基础档案类; 02表示公共变动档案类; 03表示个人信贷业务类; 表示对公信贷业务类; 04 05表示个人信贷核心会计类 06表示对公信贷核心会计类; 07 表示个人存款核心会计类; 08表示对公存款核心会计类; 09表示内部分户账核心会计类; 10表示表外分户账核心会计类 11 表示表示总账类 b)数据元素的名称;数据元素的中文名称 e 数据元素的说明:数据元素的含义描述 d 数据元素的表示:数据元素值的类型及长度的表示形式,按照GB/T181422000的要求,具 体表示如下 表示数字、字母、汉字及其他字符等; 表示n位字符的固定长度; ，n 表示最多为n位字符的可变长度; 表示最多为n位的整数可计算形式; Dw.d表示十进制小数可计算形式,w表示包含小数点前后字符位在内的整个字段最多 字符位数,d表示小数点后的最多字符位数 数据元素的注释:与该数据元素相关的其他说明 数据元素细目 4.2.1公共基础档案类数据元素 标识符:010101 称:账务核算单位编号 说 明单独进行核算的经济实体编号 表 示:C..60 注 释:
GB/T24589.4一2011 标识符:010102 名 称:账务核算单位名称 说 明:单独进行核算的经济实体名称 表 示;C..200 释: 注 标识符:010103 称:组织机构代码 说 明:商业银行机构的组织机构代码 表 示;C..20 注 释;按照GBl1714一1997的要求编制 标识符.010104 称,单位性威 明;赋值为“商业银行” 说 示;C8 表 释 注 标识符:010105 称;行业 明;定位于大类代码所对应的行业名称 说 表 示;C..2o 注 释;按照GB/T4754编制 标识符:010106 称;开发单位 说明;开发会计核算软件单位的名称 表 示:C..20o 注 释 标识符;010107 称;版本号 说明;会计核算软件的版本标识 表 示;C..20 释 注 标识符:010108 称;本位币 说明:会计核算软件中本核算主体所使用的记账本位币 示.c...30 表 注 释:按照GB/T12406一2008表示 标识符:010109
GB/T24589.4一2011 称:会计年度 说 明:当前财务会计报告年属 表示:C4 注 释;例如“2010” 标识符0o10 称;标准版本号 说 明:当前使用的接口标准的版本号 表 示:C..30 注 释;用标准发布的编号来表示,例如“GB/T24589.4一2010” 标识符:010201 称;银行机构编号 明;标识商业银行机构的唯一代码 说 示;c..60 表 注 释: 标识符;010202 称银行机构名称 说明;商业银行机构的名称全称 示:C..200 表 注 释 标识符:010203 称;上级银行机构编号 说明:本级银行机构的上级银行机构的编号 示;C..6o 表 释 注 标识符;010204 称;支付系统行号 名 明,用于人民银行所组织的大额支付系统\小额支付系统\城市商业银行银行汇票系统\全国支 说 票影像系统(含一些城市的同城票据自动清分系统)等跨区域支付结算业务 表示:C12 注释;支付系统行号为12位定长数字,由3位银行行别代码、4位地区代码、4位分支机构序号和 1位校验码组成 标识符:010205 称;电子联行行号 明;用于跨区域银行间的结算和资金清算 说 表 示;C6 注 释:由6位数字组成
GB/T24589.4一2011 标识符:010206 名 称;级别 说明:银行机构归属的管理层次 表 示;C..60 注 释;例如“总行”,“一级分行”“二级分行”“支行”,“网点”等 标识符;010301 称:币种编码 说 明;货币种类的编码 表 示:C..10 注 释;按照GB/T124062008表示 标识符,003802 名 称;币种名称 明银行业务中涉及的货币种类名称 说 示;c..30 表 释;按照GB/T12406表示 注 标识符:010303 称;币种英文名称 明;银行业务中涉及的货币种类英文名称 说 表 示:C..200 注 释: 标识符;010401 称;还款方式代码 说明;偿还贷款方式的代码 表 示;C.60 注 释 标识符;010402 称;还款方式名称 说明;偿还贷款方式的名称 表 示;C..200 释 注 标识符:010501 称:交易代码 说 明银行业务交易的编码 表 示;C..60 注 释: 标识符:010502
GB/T24589.4一2011 称:交易名称 说 明银行业务交易的名称 表 示;C..200 注 释: 标识符:010503 称;交易描述 说 明:银行业务交易的详细说明 表 示;C.600 注 释 标识符.010504 称;交易系统 说 明交易代码所归属的交易系统编号 示;c..60 表 注 释 标识符:010601 称;会计科目编号规则 说明;会计科目各级次编号的长度序列,科目各级次编号的长度用[-]隔开形成序列 示;C..200 表 注 释:例如“4-2-2”或“4-3-4” 标识符:010701 称;会计期间起始日期 说明;当前会计期间对应的起始自然日期 表 示:C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“CCYYMMDD" 标识符:010702 称;会计期间结束日期 说明;当前会计期间对应的结束自然日期 表 示;C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“cCYYMMDD"” 标识符:010703 称;会计期间号 明;按照企业会计准则的要求对会计期间的编号 说 15 表 示:C.. 注 释;需要支持调整期,例如“1201"表示第12月的第一个调整期 标识符:010801 称:科目编号
GB/T24589.4一2011 说明:按照会计制度和业务性质对所有会计科目进行分类的编码 表示:C..60 注 释: 标识符:010802 称:科目名称 说 明科目编号末级所对应科目的名称 表 示:C..60 注释:例如“应交个人所得税” 标识符:010803 称;科目级次 名 明;科目编号在科目结构中所对应的级次 说 表 示:l. 2 注 释 标识符,010804 称;科目类型 说明:会计科目的种类 表 示;C..20 注 释;例如“资产类”,“负侦类”,“所有者权益类”“成本费用类”和“损益类”等 标识符:010805 称;余额方向 说明;会计科目余额的借,贷方向 表 示:C..4 注 释;表示为“借”“贷”或“借方”,“贷方” 标识符;010806 称;科目启用日期 说明:会计科目启用的日期 表 示:C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“CCYYMMDD" 标识符:010807 称;科目停用日期 说明;会计科目停用的日期 示:C8 表 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“cCYYMMDD" 标识符:010901 称;表外科目计量单位 说 明:表外科目数额的计量单位
GB/T24589.4一2011 示:C..10 表 注 释;例如“元”,“张”等 标识符:011001 称;公司客户统一编号 说 明对公客户办理业务的唯一标识 表 示:C..60 注 释: 标识符:011002 称对公信贷业务系统客户编号 说 明,对公客户在信贷业务系统中的编号 表 示:C..60 释 注 标识符:011003 称;对公信贷核心系统客户编号 明;对公客户在信贷核心会计系统中的编号 说 表 示:C..6o 注 释 标识符:011004 称;对公存款核心系统客户编号 说明:对公客户在存款核心会计系统中的编号 表 示:Cc..6o 释 注 标识符:011005 称;第三方客户编号 说明;指与个人和银行互相联系的客户编号 示:C..60 表 注 释;一般指个人信贷中的楼盘开发商等 标识符;011101 称;个人客户统一编号 说明:个人客户办理业务的唯一标识 60o 表 示;C. 释: 注 标识符:011102 称;个人信贷业务系统客户编号 说明:个人客户在信贷业务系统中的编号 表 示:C..60
GB/T24589.4一2011 注释 标识符:011103 名 称:个人信贷核心系统客户编号 说 明:个人客户在信贷核心会计系统中的编号 表 示:C..60 注 释: 标识符:01ll04 名 称;个人存款核心系统客户编号 说 明个人容户在存款核心会计系统中的编号 表 示:C..60 注 释 标识符;011201 称;柜员统一编号 明;柜员办理业务的唯一标识 说 示;C..60 表 释 注 标识符:011202 称;柜员对公信贷业务系统编号 说明;柜员在对公信贷业务系统中的编号 示:C..6o 表 注 释: 标识符;011203 称;柜员对公信贷核心会计系统编号 说明:柜员在对公信贷核心会计系统中的编号 表 示:C..60 释: 注 标识符;011204 称;柜员对公存款核心会计系统编号 说 明;柜员在对公存款核心会计系统中的编号 表 示:C..6o 注 释: 标识符:011205 称;柜员个人信贷业务系统编号 说明柜员在个人信贷业务系统中的编号 表 示;C..60 注 释:
GB/T24589.4一2011 标识符:011206 名 称;柜员个人信贷核心会计系统编号 明:柜员在个人信贷核心会计系统中的编号 鸡 表 示;C..60 释: 注 标识符:011207 称;柜员个人存款核心会计系统编号 说 明;柜员在个人存款核心会计系统中的编号 表 示;C..60 注 释 标识符:01301 称;信用等级编号 明;银行评定的信用等级编号 说 示;c..60 表 释 注 标识符:011302 称;信用等级名称 明;银行评定的信用等级名称 说 表 示:C..200 注 释: 标识符:011303 称;信用等级描述 说明;银行评定的信用等级的详细说明 表 示:C..600 注 释 标识符:011401 称;客户姓名 说明;客户的姓名 示;c.30 表 释 注 标识符:011402 称;客户英文姓名 说 明:客户的英文姓名 表 示;C..200 注 释: 标识符:011403 10o
GB/T24589.4一2011 称;证件类别 对 明:证明个人身份的有效证件类别名称 表示;,C..30 注 释;例如“身份证”,“军官证”,“护照”等 同时具有多个有效证件可任选一个 标识符:011404 称;证件号码 说 明:证明个人身份的有效证件的号码 表 示;C..30 注 释 标识符,040s5 称,国籍 明;客户的国籍名称 说 示;C..60 表 释 注 标识符:011406 称;民族 明;国家认可的在公安户籍管理部门正式登记注册的客户所属民族的名称 说 表 示:C..60 注 释: 标识符:011407 称;性别 说明:人的性别 表 示:C..20 注 释;按照GB/T2261.1一2003表示 标识符;011408 称;学历 说明;本人接受国民教育系列各类学校的正式教育并获得证明其学习程度的有关证书的名称 表 示:C.. 6o 注 释;按照GB/T46582006表示 标识符:011409 称;出生日期 说明;本人的出生年月日 表 示;C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“CCYYMMDD" 标识符:011410 11
GB/T24589.4一2011 称:工作单位名称 对 明个人工作单位的名称 表 示;C..200 注 释: 标识符:01141 称;工作单位地址 说 明:个人所在单位的通信地址 表 示;C..200 注 释 标识符;011412 称工作单位电话 说 明个人所在单位的电话号码 示;c..20 表 注 释 标识符:011413 称;职业 说明;个人客户从事的职业 表 示:C..2o 注 释 标识符:011414 称;家庭住址 说明;个人客户的居住地址 表 示:C..20o 注 释 标识符;011415 称;通讯地址 说明;个人客户的通讯地址 表 示;C..200 释 注 标识符:011416 称:家庭电话 说 明个人客户家庭固定电话号码 表 示;C..20 注 释: 标识符:011417 12
GB/T24589.4一2011 称;移动电话 对 明:个人客户移动电话号码 表示:C..20 注 释: 标识符:01l418 称;个人月收人 说 明:个人客户的本人月收人金额 表 示;D20.2 注 释 标识符;011419 称;家庭月收人 说 明个人客户的家庭月收人金额 示;D20.2 表 注 释 标识符:011420 称;婚姻情况 说明;个人客户的婚姻状况 示:C1 表 注 释;“1”表示“已婚”,“o”表示未婚 标识符;011421 称;配偶姓名 说明;个人客户配偶的姓名 表 示:C..30 注 释 标识符;011422 称;配偶证件类别 说明;个人客户配偶的证件类别 示;C..30 表 释 注 标识符:011423 称;配偶证件号 说明:个人客户配偶的证件号码 表 示;C..30 注 释: 标识符:011424 13
GB/T24589.4一2011 称;配偶联系电话 说 明:个人客户配偶的联系电话 表 示:C..20 注 释: 标识符:01l425 称;配偶移动电话 说 明:个人客户配偶的移动电话 表 示;C..20 注 释 标识符;011426 称;配偶对应客户号 说 明个人客户配偶在银行系统的客户编号 示;c..60 表 注 释 标识符:011427 称;本行员工标志 说明:个人客户在本行工作的标志 示:C1 表 注 释;“1”表示“是”,“o”表示“否” 标识符:011428 称:上黑名单标志 说明;个人客户是否上黑名单标志 示:C1 表 注 释;“1”表示“是”,“0”表示“否” 标识符;011429 称;上黑名单日期 说明;个人客户上黑名单的日期 表 示:C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“cCYYMMDD” 标识符:01143o 称:上黑名单原因 说明:个人客户上黑名单的原因 表 示;C..1000 注 释: 标识符:011501 14
GB/T24589.4一2011 称;社会关系 对 明:个人客户的家庭成员间的社会关系描述 表示:C..40 注 释例如“配偶”,“子女”“父亲”等 标识符:011502 称;家庭成员姓名 说 明:个人客户家庭成员的姓名 表 示;C..30 注 释 标识符.01503 称;对应个人客户统一编号 说 明个人客户的家庭成员所对应的个人客户统一编号 示;c..60 表 注 释 标识符:011601 称;客户名称 说明:客户的中文名称 示;C..200 表 注 释 标识符:011602 称;客户英文名称 说 明;客户的英文名称 表 示:C..200 释 注 标识符:011603 称;法人代表 说明;公司客户法人代表的姓名 表 示;C..30 注 释: 标识符:011604 称;基本存款账号 明:属于客户基本账户账号,是指企业客户可以进行现金存取的账号 说 表 示;C..40 释: 注 标识符:011605 称:基本账户开户行 15
GB/T24589.4一2011 明:客户的基本账户所在行 说 表 示;C..60 注 释;输出银行机构编号 标识符:011606 称:注册资本 说 明客户在工商机关注册时的资本金额 表 示:D20.2 注释 标识符:01l607 称;注册地址 明;客户的工商登记注册地址 说 表 示:C..200 注 释 标识符;01608 称;办公电话 说明;处理公事的联系电话，一般为单位固定电话 表 示;C..20 释 注 标识符:011609 称;营业执照号 说明;客户的工商执照号码 表 示:C..20 注 释 标识符;011610 称;营业执照有效期 说明:客户的营业执照所注明有效日期 表 示:C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“cCYYMMDD” 标识符:011611 称;经营范围 说 明客户的经营范围 示:C..400 表 注 释: 标识符:011612 称;成立日期 说明:客户公司的注册成立日期 16
GB/T24589.4一2011 表示:C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“cCYYMMDD” 标识符:011613 称;经济性质 说 明:企业的所有制和行政隶属关系 表 示:C..20 注 释: 标识符:01l614 称;所属行业 说 明.企业的行业分类 表 示:C..20 注 释;按照GB/T4754编制 标识符:011615 称客户类别 明银行对公客户的类别 说 示:C..40 表 注 释 标识符:011616 称;国家名称 说明:单位所在国家的中文名称 表 示;C..100 释 注 标识符:011617 称;贷款证号 说 明人民银行发放的企业贷款证号码 示:C..30 表 注 释: 标识符;011618 称;国税证号 说明;企业缴纳国税时的唯一标识号码 表 示;C..30 释: 注 标识符:011619 称;地税证号 说明:企业缴纳地税时的唯一标识号码 表示:C..30 17
GB/T24589.4一2011 释: 注 标识符:011620 名 称:母公司客户编号 说 明:对公客户的母公司客户编号 表 示:C..60 注 释: 标识符:011621 称;统一授信标志 说 明;是否对集团企业内各法人(或关联企业)统一进行授信 表 示:C1 注 释;“1”表示“是”,"o”表示“否” 标识符;011622 称;授信额度 明;客户的授信额度 说 示;D20.2 表 释 注 标识符:011623 称;已用额度 说明;客户已经使用的额度 示;D20.2 表 注 释: 标识符;011624 称;上市公司标志 说明:是否上市公司的标识 表 示:C1 释;“1”表示“是”,“0”表示“否” 注 标识符;011625 称;主要投资人及投资比例 说明;对公客户的主要投资人名称和该投资人的投资比例 表 示:C..2000 注 释: 标识符:011626 称;注册资本币种 说明:注册资本的币种名称 表 示:C..30 注 释:按照GB/T12406表示 18
GB/T24589.4一2011 标识符:011701 名 称;对公信贷借据统一编号 说明:对公信贷借据的唯一标识 表 示;C..60 释: 注 标识符:011702 称;对公信贷业务系统借据编号 说 明:对公信贷业务系统中的借据编号 表 示;C..60 注 释 标识符:01l703 称;对公信贷核心系统借据编号 明;对公信贷核心会计系统中的借据编号 说 示;C..60 表 释 注 标识符:011801 称;汇率编号 明汇率的流水编号 说 示:C..60 表 注 释: 标识符:011802 称;第二币种编码 说明;兑换货币的编码 示:C..10 表 注 释 标识符;011803 称;汇率种类 说明;汇率种类的名称 表 示;C..60 注 释;例如“买人汇率”,“卖出汇率”等 标识符:011804 称;标价方法 说明;描述汇率的标价方法 表 示;C..60 注 释;例如“直接标价法”,“间接标价法” 标识符:011901 19
GB/T24589.4一2011 称;利率代码 说 明:利率的编号,代表各类业务不同档次的利率 表 示:C..60 注 释: 标识符:011902 称;利率名称 说 明:对利率代码的解释 表 示;C..200 注 释 标识符;011903 称;利率种类 明;根据利率性质的不同所做的分类名称 说 示;c..60 表 注 释例如“存款利率”“贷款利率”“贴现率”等 标识符:011904 称,利率状态 说明;描述利率是否在用 示:C1 表 注 释;“1”表示“是”,“o”表示“否” 标识符:011905 称;利率启用日期 说 明某利率开始执行的日期 表 示:C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“CCYYMMDD" 标识符:011906 称利率停用日期 说明;某利率停止执行的日期 表 示;C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“cCYYMMDD"” 标识符:012001 称;个人信贷偕据统一编号 说明:个人信贷借据的唯一标识 表 示;C..60 释: 注 标识符:012002 称:个人信贷业务系统借据编号 2o0
GB/T24589.4一2011 说明:个人信贷业务系统中的借据编号 表示:C..60 注 释: 标识符:012003 称;个人信贷核心系统借据编号 说 明;个人信贷核心会计系统中的借据编号 表 示:C..60 注 释 4.2.2公共变动档案类数据元素 标识符;020101 称:汇率日期 说 明银行发布汇率的日期 示;c8 表 注 释;按照GB/T7408-2005表示为“ccYYMMDD” 标识符:020102 称;汇率时间 说明;银行发布汇率的时间 示;C6 表 注 释;按照GB/T74082005表示为“hhmmss” 标识符:020103 称;汇率 说明汇率的具体数值 表 示;D8.4 释 注 标识符;020201 称利率变动日期 说明;利率发生变动的日期 表 示;C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“cCYYMMDD"” 标识符:020202 称;利率 明:利率的具体数值 说 表 示;D9." 释: 注 标识符:020203 称:浮动上限值 21
GB/T24589.4一2011 明;利率浮动的上限数值 说 表 示;D9.7 释: 注 标识符:020204 称:浮动下限值 说 明;利率浮动的下限数值 表 示;D9.7 注释 标识符:020205 称;浮动标志 说 明;描述利率上浮或下泽的标志 表 示:C1 注 释;“1"表示“上浮”,“2"表示“下浮”,"0”表示“没有浮动" 标识符.020301 称;变动日期 说明:客户内容变动的发生日期 表 示;C8 注 释;按照GB/T7408一2005表示为“ccYYMMDD" 标识符:020302 称;变动前内容及数值 说明;客户变动前的内容和数值 表 示:C..20o 注 释;例如学历变更时,变更前内容为“学士” 标识符;020303 称;变动后内容及数值 说明:客户变动后的内容和数值 表 示:C..200 释;例如学历变更时,变更后内容为“硕士” 注 标识符:020304 称;变动原因 说明客户信息变动的原因 示:C..200 表 注 释: 标识符:020305 称;变动项 说明:客户信息变动的项目名称 22
GB/T24589.4一2011 表示:C..60 注释;例如“学历” 4.2.3个人信贷业务类数据元素 标识符:030101 称;个人信贷担保合同编号 说 明;个人信贷担保合同的编号 表 示:C..60 注释 标识符:030102 称;个人信贷合同编号 明个人信贷合同的编号 说 表 示.C..60 注 释 标识符;030103 称;担保类型 说明;信贷业务采取的担保措施 表 示;c..40 注 释;例如“保证”,“抵押”“质押”等 标识符:030104 称保证形式 说明;信贷业务采取的保证方式名称 示:C..40 表 注 释;例如“一般保证”“连带责任保证” 标识符;030105 称;保证人编号 明:为信贷业务提供担保的保证人编码 说 表 示:C..60 释: 注 标识符:030106 称;保证人名称 说 明;为信贷业务提供担保的保证人名称 示:C..200 表 注 释: 标识符:030107 称;保证人净资产 说 明:为信贷业务提供担保的保证人的净资产金额 23
GB/T24589.4一2011 示:;D20.2 表 注 释: 标识符:030108 称:担保起始日 说 明:提供担保的起始日期 表 示;C8 注释:按照G;B/T7408一2005表示为“CCYYMMDD” 标识符:030109 称:担保到期日 说 明提供担保的到期日期 表 示:C8 注 释;按照GB/T7408-2005表示为“ccYYMMDD” 标识符:030110 称;质或抵押物编号 明;因信贷业务而成为质或抵押物的编号 说 示:C..6o 表 注 释 标识符;03011n 称;状态标志 说明:合同是否有效的标志 表 示:C1 释“1”表示“有效”,“o”表示“无效” 注 标识符:030201 称;质或抵押物名称 说 明因信贷业务而成为质或抵押物的名称 示:C..200 表 注 释: 标识符;030202 称;质或抵押物类型 说 明因信贷业务而成为质或抵押物的类型 表 示;C..40 释:例如“房产”“车辆”等 注 标识符:030203 称;质或抵押物原价值 明;因信贷业务而成为质或抵押物的原有价值 说 表 示;D20.2 24
GB/T24589.4一2011 注释 标识符:030204 名 称;建成日期 说 明:因信贷业务而成为质或抵押物的建成日期 表 示:C8 注释;按照GB/T7408一2005表示为“CCYYMMDD" 标识符:030205 名 称;银行认定价值 说 明:银行认定的质或抵押物价值 表 示:D20.2 注 释: 标识符030206 称;评估价值 明因信贷业务而成为质或抵押物的评估价值 说 示;D20.2 表 释 注 标识符:030207 称;评估日期 说明;因信贷业务而成为质或抵押物的评估日期 示:C8 表 注 释;按照GB/T74082005表示为“CCcYYMMDD” 标识符;030208 称;评估机构名称 说明;质或抵押物价值评估时的评估机构名称 表 示:C..20o 释: 注 标识符;030209 称;质或抵押率 说 明;抵押贷款本金利息之和与抵押物估价值之比 表 示:D5.2 注 释: 标识符:030210 称;使用年限 说明;质或抵押物可以使用的年限 表 示;D5.2 注 释: 25

财经信息技术会计核算软件数据接口第4部分：商业银行GB/T24589.4-2011

随着金融业的不断发展和创新，商业银行已成为企业和个人不可或缺的服务提供者。而作为一种重要的财经信息技术应用，会计核算软件也日益受到人们的关注。商业银行与会计核算软件之间的数据交互则是一个至关重要的问题。 GB/T24589.4-2011是商业银行在财经信息技术会计核算软件中数据接口的标准。该标准规定了商业银行与会计核算软件之间的数据交互格式和内容，涉及到了存款、贷款、票据、外汇等多方面的信息。 根据GB/T24589.4-2011标准，商业银行与会计核算软件之间的数据交互包括四个方面的内容：基础数据、核算数据、报表数据和其他数据。其中，基础数据包括账户信息、客户信息等；核算数据包括存款、贷款、票据等的记账和核算；报表数据则是对核算数据的汇总和分析；其他数据则包括保险、外汇、证券等交易相关的信息。 使用GB/T24589.4-2011标准可以带来以下好处：一是加强了商业银行与会计核算软件之间的数据交互能力，确保了数据的正确性和可靠性；二是促进了商业银行内部各部门之间的沟通和协作，实现了全面的金融管理；三是为企业提供了更加准确、及时、全面的金融决策依据，提高了企业的竞争力和盈利能力。 综上所述，GB/T24589.4-2011标准是商业银行在财经信息技术会计核算软件中数据接口的标准，它规定了商业银行与会计核算软件之间的数据交互格式和内容，有利于提高数据交换的准确性和可靠性，促进商业银行各部门之间的协作和沟通，提高企业的管理水平和竞争力。

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